Zverejnené: 02.12.2024

Investovanie do ETF: Prečo sú ETF vhodné pre každého investora?

ETF (Exchange-Traded Fund) predstavuje investičný nástroj, ktorý spája vlastnosti akcií a podielových fondov. Ide o fond spravujúci portfólio rôznych aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity alebo ich kombinácia. ETF sa obchoduje na burze, čo umožňuje jeho nákup a predaj počas obchodných hodín rovnako ako pri akciách. Tento nástroj si získal obľubu medzi modernými investormi.

ETF sú ideálne pre dlhodobých investorov, ktorí hľadajú jednoduchý a nákladovo efektívny spôsob diverzifikácie svojho portfólia. Zároveň ich oceňujú aj krátkodobí obchodníci vďaka ich vysokej likvidite a flexibilite.

Ako fungujú ETF

ETF sú obchodované na burze podobne ako akcie, pričom ich cena sa počas obchodného dňa mení podľa aktuálnej ponuky a dopytu. To investorom umožňuje nakupovať a predávať ETF v priebehu obchodných hodín.
ETF môžu byť:

Pasívne spravované, kedy sledujú určitý index bez aktívneho zásahu manažéra.
Aktívne spravované, kedy manažér fondu sa snaží prekonať trh prostredníctvom aktívneho výberu aktív.

Ak ETF zahŕňa akcie vyplácajúce dividendy, tieto dividendy sú často distribuované investorom alebo reinvestované späť do fondu.

ETF sa vyznačujú nízkymi nákladmi, pretože väčšina z nich je spravovaná pasívne. Náklady sa zvyčajne vyjadrujú prostredníctvom ukazovateľa TER (Total Expense Ratio), ktorý je spravidla nižší ako pri tradičných podielových fondoch.

Fondy ETF pozostávajú z rôznych aktív, ktoré môžu sledovať konkrétny index, ako je S&P 500, špecifický sektor, trh alebo investičnú stratégiu.

Prečo by mali byť ETF súčasťou každého investičného portfólia

ETF umožňujú investovať do širokej škály aktív, ako sú akcie, dlhopisy, komodity a pod. Napríklad jeden ETF môže pokrývať celý trh, ako je S&P 500, alebo sa zameriavať na konkrétny sektor, čím znižuje riziko spojené s jednotlivými investíciami.

Majú spravidla nižšie poplatky v porovnaní s aktívne spravovanými podielovými fondmi, pretože väčšina z nich sleduje indexy pasívne. To znamená, že dlhodobé náklady na investovanie sú nižšie, čo môže významne ovplyvniť celkový výnos portfólia.

ETF sa obchodujú na burze ako akcie, čo umožňuje investorom nakupovať a predávať ich počas obchodných hodín. Táto flexibilita ich robí vhodnými nielen pre dlhodobých investorov, ale aj pre tých, ktorí preferujú aktívne obchodovanie.

Väčšina ETF pravidelne zverejňuje svoje zloženie, čo umožňuje investorom presne vedieť, do čoho investujú. To zvyšuje dôveru a zjednodušuje správu portfólia.

ETF poskytujú jednoduchý prístup k rôznym geografickým regiónom (napríklad rozvinuté trhy alebo rozvíjajúce sa ekonomiky) a aktívam, ktoré by mohli byť pre individuálnych investorov inak ťažko dostupné.
V niektorých krajinách majú ETF výhodu z hľadiska daňových úspor, pretože obchody v rámci fondu nemusia byť zdanené, kým investor predá svoje podiely.

ETF ponúkajú širokú škálu stratégií – od sledovania veľkých indexov až po špecifické sektory, trendy (napríklad ESG alebo technologické inovácie) a aktíva, ako sú kryptomeny alebo infraštruktúrne projekty.

ETF kombinujú výhody diverzifikácie, nízkych nákladov a flexibility, čo ich robí ideálnym nástrojom na budovanie vyváženého investičného portfólia. Ich prítomnosť môže pomôcť minimalizovať riziko a zefektívniť dosahovanie dlhodobých finančných cieľov.

Typy ETF

Indexové ETF predstavujú typ fondov, ktoré sa obchodujú na burze a sledujú vývoj konkrétneho burzového indexu. Ich primárnym cieľom je čo najvernejšie reprodukovať výkonnosť zvoleného indexu, ako sú napríklad S&P 500, MSCI World alebo iné trhové benchmarky.
Sektorové ETF predstavujú špecifický druh burzovo obchodovaných fondov (ETF), ktoré sa orientujú na konkrétny sektor ekonomiky. Na rozdiel od fondov, ktoré sledujú široké indexy ako S&P 500 alebo MSCI World, tieto fondy investujú do akcií spoločností pôsobiacich v určitých priemyselných odvetviach alebo sektoroch.
Komoditné ETF (Exchange-Traded Funds) sú fondy obchodované na burze, ktoré investorom poskytujú možnosť investovať do komodít bez nutnosti priamo kupovať fyzické komodity alebo uzatvárať zložitých futures kontraktov. Tieto ETF sa zameriavajú na sledovanie cien konkrétnych komodít, ich skupín alebo komoditných indexov.
Dlhopisové ETF sú fondy obchodované na burze, ktoré investujú do portfólia dlhopisov a fungujú podobne ako akcie. Tieto fondy poskytujú investorom jednoduchý a efektívny spôsob, ako investovať do rôznych typov dlhopisov, čím im umožňujú dosiahnuť diverzifikáciu a stabilnejší výnos v porovnaní s akciovými ETF.

Výber správneho ETF pre rôzne investičné ciele

Výber správneho ETF závisí od vašich investičných cieľov, časového horizontu, tolerancie rizika a preferovaného trhu či sektoru.

Krátkodobé ciele – 1 až 3 roky

Cieľom je zvyčajne zachovanie kapitálu alebo mierny rast.

Dlhopisové ETF s krátkou splatnosťou investujú do krátkodobých štátnych alebo firemných dlhopisov, ktoré sú menej citlivé na zmeny úrokových sadzieb.
Peňažné trhy ETF sa zameriavajú sa na bezpečné, likvidné aktíva.

Strednodobé ciele – 3 až 10 rokov

Cieľom môže byť kúpa domu, vzdelanie detí alebo iné významné výdavky.

Vyvážené ETF (akcie + dlhopisy) kombinujú akcie a dlhopisy na rozdelenie rizika.
Sektorové ETF s nižším rizikom investujú do sektorov, ktoré sú stabilné (zdravotníctvo, verejné služby, nehnuteľnosti a pod.).

Dlhodobé ciele – 10 a viac rokov

Dlhodobé ciele ako dôchodok alebo budovanie bohatstva vyžadujú rastový prístup.

Akciové ETF (globálne alebo regionálne) sú široko diverzifikované fondy sledujúce indexy ako S&P 500, MSCI World, alebo rozvíjajúce sa trhy.
Tematické alebo sektorové ETF sú napríklad zamerané na technológie, obnoviteľné zdroje energie alebo umelú inteligenciu.
Dividendové ETF sa zameriavajú na akcie s pravidelnou výplatou dividend.

Vyberajte ETF s nízkymi ročnými nákladmi. Preferujte široko diverzifikované fondy pre stabilitu a skontrolujte historické výnosy ETF. Vyberajte ETF s vyšším objemom obchodovania.

TIP OD NÁS: Naša Investičná kalkulačka vám pomôže vypočítať, akú hodnotu by mohla dosiahnuť vaša investícia pri využití podielových fondov. Pri pravidelných vkladoch rastie hodnota investície nielen vďaka vašim príspevkom, ale aj zhodnotením fondu.

Ak sa neviete rozhodnúť pre vhodnú investíciu, alebo ste začiatočník v investovaní, neváhajte nás kontaktovať. Naši investiční odborníci vám poradia to správne riešenie šité na mieru pre vás.

Autor článku: Iveta Hudáková